Rss feedTweeter buttonFacebook buttonTechnorati buttonReddit buttonMyspace buttonDelicious buttonLinkedin button

Okategoriserade

@Investeraren flyttar till www.investeraren.com

Jag har bytt domän på bloggen till Investeraren.com 

Däremot kommer denna sajt att finnas kvar av nostalgiska skäl men bloggandet har fått en nytändning och sker där, likaså poddandet med #PrataPengar etc.

Avkastning på dig!

lördag, januari 14th, 2017 Okategoriserade Inga kommentarer

#PrataPengar avsnitt 30

Nytt avsnitt av PrataPengar ute!

Äger du utländska aktier? #PrataPengar teamet fick frågan äger ni Amerikanska aktier? I så fall, vilka? Vi pratar Norge, Danmark, Finland och USA. Philip och Nicklas lägger korten på bordet och berättar om aktieköp som surnat.

Samtliga avsnitt hittar du här

tisdag, juli 26th, 2016 Okategoriserade 1 kommentar

Almedalen 2016

Under Almedalsveckan i Visby var vi en delegation från Avanza som bevakade spararnas intressen. Intressant var att Fintech fått en stor uppmärksamhet den senaste tiden, på den fronten intet sämre under denna vecka heller.

Jag delar med mig av några korta klipp som vi filmade under vår vistelse. Jag kan även konstatera att vi haft det kraftigaste börsfallet i modern tid efter Brexit. På denna fråga vill jag bara belysa att det är business as usual, jag viker inte en tum på den inslagna strategin… som vanligt!

fredag, juli 15th, 2016 Okategoriserade Inga kommentarer

@Investeraren gästade EFN – #PrataPengar

I fredags gästade jag EFN Börslunch och pratade långsiktiga investeringar.
Det var både lärorikt och spännande att få delta i programmet och uppleva rörlig media under livesändning. Dessutom var det extra kul att uppleva programmet som jag till vardags uppskattar väldigt mycket. Det är få börsrelaterade nyhetsprogram som kan generera så många spännande grafer som EFN, därav fyller de min hårddisk i rekordfart eftersom många sparas.

Vänligen,

Nicklas

tisdag, april 19th, 2016 Okategoriserade 5 Comments

Våga vara långsiktig på börsen!

Börsåret 2016 inleddes med kraftiga fall och gick till historien som en av de sämsta starterna på mycket länge. Ropen om stigande aktiekurser förbyttes i domedagsprofetior. I ett sånt klimat är det viktigt att tro på det man gör och vågar vara långsiktig när det kommer till sitt aktieägande. Jag gillar de bolag jag äger, gillade dem igår och kommer gilla dem imorgon varpå jag gärna köper mer i tider när börsen är sur och sentimentet flyr aktier likt pesten.

Självklart är det tråkigt när börsen går ned och personligen har jag varit ned flera hundra tusen kronor i år men sakteligen sett en återhämtning. Dessutom har jag köpt mer aktier varpå de köpen har utvecklats riktigt fint.

Många bolag har gått ned betydligt mer än index sedan 27 april 2015 och har således en ordentlig resa uppåt innan de når tillbaka till all time high. Jag är helt övertygad om att mina fina och kvalitativa bolag kommer ha en aktiekurs som står högre någon gång i framtiden än vad den gör idag. Fram tills dess kommer jag fortsätta att öka mitt ägande i bolagen. En sur marknad är lite som träningsverk, det gör ont idag men man vet att det stärker muskulaturen och ökar styrkan/muskelmassan imorgon. På samma sätt får det göra ont ekonomiskt idag för att öka mina finansiella muskler imorgon.

I år var börsen (OMXS30) ned som mest till 1247 vilket inträffade 11/2 medan vi nu, mindre än en vecka senare, handlas till en nivå som är 9,3% högre. Detta är nästan en hel årsavkastning varpå man förstår att det kan vara ödesdigert att försöka tajma. Börsen går upp och ned över tid men vinnare är jag övertygad att man blir genom att äga bra bolag, bara långsiktig och köpa mer när det piskar upp till storm. Så även denna gång.

börsen 172

Som man brukar säga så är det ödesdigert att missa de bästa dagarna på året och ingen vet när de kommer. Bilden nedan är ganska tydlig!

best days

Sist men inte minst – Våga Vara Långsiktig!

onsdag, februari 17th, 2016 Okategoriserade 1 kommentar

Spännande ekonomifakta!

fakta

✔ Jag hittade 100 spännande ekonomifakta från Huffington Post som du kan läsa om här! Jag har dock sammanställt de fakta som jag tycker var mest spännande, trevlig läsning!

✔ As of January 2013, there are 16 people left in the world who were born in the 1800s, according to the Gerontology Research Group. With dividends reinvested, U.S. stocks have increased 28,000-fold during their lifetimes.

✔ Since 1928, the Dow Jones has increased more than 10% in a single day eight times, declined more than 10% in a single day four times, and gone either up or down more than 5% in a single day 136 times.

✔”U.S. oil production grew more in 2012 than in any year in the history of the domestic industry, which began in 1859,” writes Tom Fowler of The Wall Street Journal.

✔Start with a dollar. Double it every day. In 48 days you’ll own every financial asset that exists on the planet — about $200 trillion.

✔Including dividends, the S&P 500 gained 135% from March 2009 through January 2013, during what people remember as the ”Great Recession.” It gained the exact same amount from 1996 to 2000, during what people remember as the ”greatest bull market in history.”

✔Apple’s cash and investments are now equal to the GDP of Hungary and more than those of Vietnam and Iraq.

✔Netflix surged more than 50% on Jan. 24 from the previous day’s low. $1,000 invested in short-term call options would have been worth $2 million in less than 24 hours. (Please don’t try this at home.)

✔According to Bloomberg, ”The 50 stocks in the S&P 500 with the lowest analyst ratings at the end of 2011 posted an average return of 23 percent [in 2012], outperforming the index by 7 percentage points.”

✔Thanks in large part to cellphone cameras, ”Ten percent of all of the photographs made in the entire history of photography were made last year,” according to Time.

✔Since 2008, Americans have donated $19.1 million to the U.S. Treasury to help pay down the national debt.

✔Fortune magazine published an article titled ”10 Stocks To Last the Decade” in August, 2000. By December 2012, the portfolio had lost 74.3% of its value, according to analyst Barry Ritholtz.

✔The 100 largest public pension funds alone have $1.2 trillion of unfunded liabilities, according to actuarial firm Milliman.

✔Since 1928, the S&P 500 has closed at a new all-time high 1,024 times, or 4.8% of all trading days.

✔In the first quarter of 2012, the number of iPhones Apple sold per day surpassed the number of babies born per day worldwide (402,000 vs. 300,000), according to Mobile First.

✔On Dec. 5, 2012, Apple stock lost $34.9 billion in market cap. According to CNBC’s Carl Quintanilla, 417 of the S&P 500’s components had a total market cap of less than $35 billion that day.

✔Renaissance Technologies, a hedge fund run by James Simons, has allegedly produced average returns of 80% a year since 1988 (before fees), according to Bloomberg. That would turn $1,000 into $2.4 billion in 25 years.

✔The S&P 500 has returned about 9% a year over the long run, but few years see returns even close to that. Since 1871, the index has risen or fallen more than 20% in one out of every three years. Less than one out of every five years sees a gain of between 1% and 9%.

✔During the Federal Reserve’s June 2007 policy meeting, the word ”recession” was used three times; the word ”strong” was used 61 times. The economy entered recession six months later.

✔Last year, Franklin Templeton asked 1,000 investors whether the S&P 500 went up or down in 2009 and 2010. Sixty-six percent thought it went down in 2009, while 48% said it declined in 2010. In reality, the index gained 26.5% in 2009 and 15.1% in 2010.

✔According to Vanguard founder John Bogle, the average equity mutual fund gained 173% from 1997 to 2011, but the average equity mutual fund investor earned only 110%, thanks to the tendency to buy high and sell low.

Observera att datan är från 2013!

onsdag, februari 3rd, 2016 Okategoriserade 1 kommentar

Bli VD över din ekonomi och rik på aktier!

isberg

I det senaste avsnittet av podcasten #PrataPengar som du kan lyssna på här skulle vi berätta hur du kan bygga upp en pengamaskin. Till min fasa så flaggade vår klippare Patrick Boström efter 45 minuter att vi var tvungen att tänka på refrängen. Enda problemet var att vi bara skrapat på ytan när det kommer till det budskap vi ville förmedla. Därav skriver jag ett blogginlägg istället för att försöka förklara hur just du kan bygga upp en egen pengamaskin och lämna finansiell oro till det förflutna, fram tills dess får du göra som Pumba i Timon & Pumba brukar säga ”Lämna det bakomflutna framför dig” för nu kör vi!

Ta kommando över din egen ekonomi
Många drömmer om att bli ekonomiskt oberoende men tyvärr blir det inte sällan enbart en dröm som tynar bort med åren. Förvisso kan den avlägsna drömmen göra sig påmind vid ATG-kassan när man lämnar in ett lottospel eller köper en trisslott på sin höjd. Syftet med detta blogginlägg är att visa dig hur man gör för att bli rik på aktier.

Tiden och avkastningen är två kritiska faktorer vilket gör att det är viktigt att du sätter igång så fort som möjligt, läs därför vidare 🙂

Personligen bestämde jag mig tidigt för att bli VD över min egen ekonomi och har sedan 14-års ålder levt som jag lär. Min första lön var 30 kr per timma på en lokal grill, pengar som finns kvar än idag likt Joakim Von Ankas första enkrona. Idag har jag byggt upp en portfölj på ett flertal miljoner kronor som ett ”normalt” börsår på +10% plus utdelningar och nysparande genererar strax under en miljon kronor per år. Pengar gör ingen lycklig men gör att man kan leva livet mer på det sätt man vill, inte måste!

Låt det ta tid att bli ekonomiskt oberoende
En förmögenhet byggs inte över en natt, sanningen är den att det är lite som att se en istapp tina på Nordpolen i början men sen börjar magin, tro mig!

Ace Wilder sjunger i låten ”Busy Doin’ Nothin'” att hon vill tjäna pengar medan hon sover och det är precis vad du kan göra. Det finns människor som jobbar för pengar och sen finns det människor som låter pengarna jobba för dem. I detta inlägg ska jag visa dig hur du sätter dina pengar i arbete istället för att lämna dem på soffan eller under madrassen när du trött med sömn i ögonen masar dig till jobbet på morgonen för att beta av din 07-16-arbetsdag. För att då ska få en känsla av vad tiden kan göra med en långsiktig investering så vill jag att du tänker på vatten och istid kan göra med berg.

Totalavkastning
När du köper en aktie så kommer den totala avkastningen från två olika källor. Kurstillväxt och utdelning sammantaget är den totala avkastningen som din placering genererar över tid. Kurstillväxten är kort och gott aktiens pris som tenderar att stiga över tid, likt bostadsmarknaden. Utdelning är ett fenomen då bolag delar ut en del av vinsten till sina aktieägare om bolaget inte behöver dessa pengar för att förvärva bolag, expandera verksamheten eller återköpa egna aktier. Unga bolag brukar behöva alla pengar för att växa vidare och har inte sällan likt en tonåring växtvärk. Ett mer moget bolag som TeliaSonera eller Hennes & Mauritz som säljer kommunikationstjänster och kläder växer inte lika mycket varpå de gärna skiftar ut pengar till aktieägarna. Som aktieägare så äger man ju en del av bolaget som i sin tur inte vill ha onödiga pengar eftersom bolagets prestationen bland annat mäts i termer av hur mycket pengar bolaget lyckas generera i förhållande till hur mycket pengar aktieägarna tillskjutit. Att ha för mycket pengar blir som en extra bilring i löparspåret.

Inte sällan glömmer media att rapportera om utdelningen när man pratar om ett bolags utveckling. Det är enkelt att titta på en graf över kursutvecklingen, alltså det pris som marknaden är beredd att betala för aktien medan totalavkastningen är svårare att bedöma. Dock står utdelningen för en stor del av marknadens totala avkastning över tid. Investmentbolaget Investor som är Wallenbergarnas bolag och ägare till bland annat SEB, Atlas Copco, ABB, Ericsson och Electrolux mfl. har haft en totalavkastning på 14% från 1987 då jag föddes, alltså för 29 år sedan. Bryter man ned totalavkastningen i dess beståndsdelar så ser man att kurstillväxten på +1485% enbart är en tredjedel av totala avkastningen på +4401% varpå utdelningen står för merparten av aktiens totala avkastning under tiden, tänkvärt!

Från 1930-talet och fram till 2010 stod utdelningen för 44% av totalavkastningen på den amerikanska marknaden och under 1970-talet stod den för höga 71%. Inte konstigt att nedan citat myntats av en Rockefeller, av vår tids mest kända finansfamiljer:

Rockefeller

Tråkiga bolag inte samma sak som tråkiga aktier
Investors tidigare VD Börje Ekholm sa ”Köp aktier och bli rik – i alla fall på lång sikt” i Almedalen 2014. Han kunde inte ha mer rätt. Hans efterträdare Johan Forssell har sagt att det är i bistra tider som de bästa affärerna görs, även det ett klokt budskap. Vår finansminister Magdalena Andersson gästade Avanza Forum 2015 och hennes bästa tips var att amortera på bostaden. Förvisso bra att ta ned skuldsättningen men du kommer aldrig få mer avkastning än den ränta du slipper betala. Sanningen är den att en ökad skuldsättning ger en hävstång när det kommer till bostadspriserna. Hursom är det sunt att amortera men en balans mellan reala tillgångar (skog, bostad m.m.) och finansiella tillgångar (konto, aktier, fonder, obligationer m.m.) är önskvärt.

Tråkiga bolag behöver inte vara tråkiga aktier. Förra året var Fingerprint i ropet och aktien stängde 2015 med en uppgång på nätta +1600% eller 160 normala årsavkastningar. Är man tokig om man inte köper ett sådant bolag? Svaret är helt sonika nej. Bolaget var största förloraren i inledningen 2016 på Stockholmsbörsens stora lista med en nedgång på -34,26% vilket innebär att aktien måste stiga +52,12% för att återhämta forna toppnivå. Det är viktigt att förstå att om en placering på 100 kr faller -50% till 50 kr så måste denna stiga 100% (50 kr) för att ta sig tillbaka till 100 kr. Om du vill bygga upp en förmögenhet är det viktigt att ha en förståelse för att det viktigaste är att skydda portföljen från kraftiga nedgångar snarare än att hitta nästa kursraket.

Det är vedertaget att 80% av nya bolag fallerar inom 5 år och då Fingerprint varit i ropet under lång tid kan det vara bra att känna till att man tänkte avveckla bolaget under sent 00-tal då lönsamheten uteblev. Det finns många bolag med affärsidéer som låter fantastiska och löften om guld och gröna skogar. Aktierna rusar ofta men faller platt när det är dags att leverera. Tyvärr är det ofta så att kursresan är som starkast i förhoppningsfasen medan leveransfasen brukar göra investerarna besvikna. Då få bolag lyckas långsiktigt krävs det stora uppgångar för att täcka för de andra förhoppningsbolagen i portföljen som kanske helt raderar den initiala investeringen.

Den som investerade 10 000 kr i Hennes & Mauritz 1978 har inklusive återinvesterade utdelningar fått se sin placering växa till över 26 miljoner sommaren 2013. Om man dessutom backar bandet till 1974 så är den summan över 50 miljoner. Starbucks har gett sina aktieägare en koffeinstinn resa sedan börsnoteringen 1992. 10 000 USD investerade vid noteringen har växt till 1.77 miljoner USD hösten 2015. Dessa verksamheter är till synes rätt ordinära med mogna marknader såsom kläder och kaféer men trots detta har de lyckats generera enorma aktieägarvärden och gjort många förmögna.

SBUX

Ränta-på-räntaeffekten
Albert Einstein sägs ha sagt att ränta-på-räntaeffekten är världens åttonde underverk och en av universums starkaste krafter. Just denna effekt är extra tydlig när det kommer till aktier och gärna aktier som har en utdelning som ökar över tid.

einstein

Studier över olika tillgångsklasser som går tillbaka till början på 1800-talet visar att aktier utklassar alla övriga tillgångsslag såsom obligationer, kontanter och ädelmetaller med råge.

Ett exempel på denna effekt är på sin plats. Tänk dig att du köper 1000 aktier för 10 kr styck. Denna aktie betalar 40 öre i utdelning vilket blir en direktavkastning på 4%. Dessutom ökar bolaget sin utdelning med 10% årligen varpå vi första året får en utdelning på 400 kr och 440 kr året därpå. Efter 5 år har utdelningen stigit 47% och betalar nu ut 58 öre istället för initiala 40 öre. Efter 10 år har utdelningen ökat 135%, efter 15 år är vi uppe i +279% och efter 20 år är vi uppe i +511% och mottar 2,44 kr årligen vilket innebär att den årliga utdelningen utgör 24,4% av din initiala investering.

Det är när du återinvesterar utdelningen och köper fler aktier som den verkliga magin tar fart. Tänk dig att aktiemarknaden stått still i 20 år samtidigt som du köpt fler aktier vid varje utdelning. Efter 10 år har du totalt 1881 aktier, efter 15 år har du 3509 aktier och slutligen efter 20 år har du 9488 aktier. Jag sa tidigare att de första åren är som att titta på en istapp som tinar på Nordpoolen. I detta exempel tog det 43 kvartal att fördubbla antalet aktier, men därefter tog det bara 13 kvartal till att trippla och sedan 8 kvartal till att fyrdubbla och därefter ökar antalet aktier med minst 1000 aktier per år. Det innebär att efter 64 kvartal (16 år) så fördubblas den initiala investeringen årligen.

Efter dessa 20 år har du genom att återinvestera alltså fått ihop 9488 aktier som delar ut 2,44 kr per år vilket ger en årlig utdelning på 23 150 kr vilket är +131% av din initiala investering VARJE ÅR! Utdelningen är +5700% högre idag än den första utdelningen på 400 kr. Detta är ett exemplariskt exempel på den enorma kraft som ränta-på-ränta ger.

Inkomst av kapital vs. inkomst av tjänst
Den allra vanligaste inkomsten är inkomst av tjänst och genereras via ditt arbete/jobb. Denna artikel handlar ju om hur du skall kunna bygga upp en passiv inkomst i form av en pengamaskin och denna kommer från inkomst av kapital.

Jag vill att du frågar dig själv när du senast fick en löneförhöjning på 5, 10 eller 15% årligen. Tänkte väl det, föga troligt. Skulle ett företag tillåta sina anställda att öka lönerna med tvåsiffriga tal så skulle man mest troligt erodera bolagets lönsamhet. Däremot är just dessa siffror möjliga och till och med vanligt förekommande inom börsvärlden. Utdelningen kan sägas vara motsvarigheten och utgöra inkomst av kapital i förhållande till inkomst av tjänst. Som vi tidigare sagt så kommer ju totalavkastningen från kurstillväxt och utdelning men denna utdelning kräver ej att man säljer sina aktier. Löneförhöjning på inkomst av kapital kan många gånger vara tvåsiffrig, kommer du ihåg exemplet ovan med en 10%-utdelningstillväxt? Juste, det är såhär man sätter sina pengar i arbete och låter dem jobba för en själv.

Snöbollseffekten

När man byggt upp en portfölj med bra kvalitetsbolag som ger en fin direktavkastning varje år som dessutom löpande höjer utdelningen så är man en pengamaskin på spåren. Om du återinvesterar utdelningen genom att köpa fler aktier så ökar ju utdelningen i kronor och ören räknat eftersom du vid nästa utdelning har fler aktier att motta utdelning från. Om bolaget löpande höjer utdelningsnivån så kommer din portfölj till slut vara så pass livskraftig att en snöbollseffekt likt bilden ovan byggts upp.

Fallgropar att undvika
Det finns ett antal fallgropar som du bör undvika för att inte urgröpa eller försena din pengamaskin. En sådan är vad man brukar kalla för ”Value Trap”. En sådan kan vara att en aktie ser billig ut i förhållande till olika multiplar på vinst, kassaflöde eller bokfört värde men där aktien är billig av en anledning med en verksamhet som går på knäna.

När du tittar på bolag som har hög direktavkastning så bör du fråga dig vad det är för typ av verksamhet. En akties direktavkastning stiger om aktiekursen faller varpå det kan vara bra att förvissa sig om utvecklingen. Om en aktie störtdykt finns det allt som oftast skäl till detta. Mogna bolag som inte växer lika snabbt brukar dela ut en större del av vinsten. Konsulter brukar också kunna dela ut en stor del av vinsten då de helt enkelt inte är i behov av pengarna i samma utsträckning som andra bolag.

Ett bolag som delar ut 30% av vinsten har enklare att höja utdelningen över tid än ett bolag som delar ut 80% eller till och med hela vinsten. Bolagen brukar ange sin målsättning vad gäller utdelningsnivån i sina finansiella mål som återfinns i årsredovisningen. 30/50/70% är nivåer som är relativt vanliga. Ett bolag som ökar sin vinst varje år i skaplig nivå borgar för goda förutsättningar för att höja utdelningen, Vinsten brukar benämnas som EPS (Earnings per Share) eller VPA (vinst per aktie). Sist men inte minst kan det vara bra att titta på utdelningen per aktie i förhållande till kassaflöde per aktie. Ibland kan det vara så att bolaget delar ut mer än vinsten eller kassaflödet men det är inte hållbart över tid så se upp!

Det kan faktiskt vara så att sämre bolag behåller utdelningen för att inte skrämma iväg investerare som egentligen kanske skulle göra rätt i att sälja bolaget. En hög utdelning lockar även nya investerare som inte gör ett grundligt analysjobb. Förvissa dig om att utdelningsnivån är hållbar över tid.

Återinvestera utdelningen
Det är när man återinvesterar utdelningen som den enorma värdeutvecklingen och det ekonomiska oberoendet kommer som ett brev på posten. Min rekommendation är att absolut inte konsumera utdelningen utan att låta den gå tillbaka till portföljen genom att köpa fler aktier. Utöver detta bör du även ha ett sparande på minst 10% av din disponibla inkomst.

Ett exempel på hur viktigt det är att återinvestera utdelningen och den enorma effekt det får över tid delges vi i boken ”Get Rich on Your Dividends”. Nedan bild visar utvecklingen på 100 USD som investerades i S&P500 i slutet av 1929. År 2010 hade placeringen växt till 4989 USD, om man däremot återinvesterat utdelningen så hade placeringen istället varit värd 117 774 USD. Således kom alltså 95,8% av den totala avkastningen från utdelning. Detta är UTAN löpande sparande.

dividend

Syftet med blogginlägget bild är att visualisera ränta-på-räntaeffektens påverkan på en placering. Isen ovan vattenyttan är en initial investering medan du med återinvesterande över tid får hela isberget på kontot. Det blir lite som maskroser, du rensar en och det kommer två nya. Den som accepterar en lång placeringshorisont och disciplinerat sparande kan se fram emot en pengamaskin som sväller och sväller över tid för att slutligen utgöra en aldrig sinande ekonomisk källa.

Hur gör man om börsen faller?
Från tid till annan så faller marknaden för att sedan ansamla kraft för nya uppgångar. Bolag som höjt utdelningen under flertal år brukar tendera att fortsätta med just det. I fallande marknad blir aktierna billigare varpå direktavkastningen ökar. Eftersom du fortsätter att spara löpande och återinvestera utdelningen så stiger portföljens direktavkastning.

Låt mig visualisera i form av ett exempel:

Du köper 500 aktier för 20 kr styck för totalt 10 000 kr. Utdelningen är 1 kr vilket ger en direktavkastning på 5% samt en utdelningstillväxt på 5%. Om marknaden under 10 år faller -13% så kommer investeringen efter ett decennium ha växt till 17 000 kr, alltså +70% eller en genomsnittlig årlig avkastning på +5,45% trots att marknaden fallit. Om man efter 10 år väljer att konsumera utdelningen så har denna växt från 1 kr till 1.63 kr vilket innebär att utdelningen är 1630 kr eller 16,3% på investerat kapital, årligen!

Ytterligare ett exempel är på sin plats, här med återinvesterad utdelning:

Köp 500 aktier för 20 USD styck som betalar 4,7% i direktavkastning och ökar den med 10% årligen. Efter en 20 års nedgångsperiod som sänkt aktien från 20 USD till 12,64 USD så har investeringen på 10 000 USD växt till 213 690 USD. Alltså en genomsnittlig tillväxt på 16,54% i en marknad som fallit 2% per år.

Ökad utdelning vs. bibehållen/sänkt
Bolag som gav utdelning eller till och med ökade den under perioden 1972-2010 överpresterade ordentligt sina kollegor som inte gjorde det. Bolagen som ej gav utdelning eller som minskade sin utdelning underpresterade rejält. Efter 38 år var utdelningskaparna värda 82 USD mot initiala 100 USD, alltså -0,52% årligen. Icke utdelande aktier var värda 194 USD dvs 1,76%. Oförändrad utdelning 1610 USD dvs 7,59% årligen och utdelningshöjarna 3545 USD alltså 9,84%

Utdelningstillväxt1.JPG

Ett bolag som ökar utdelningen skickar ut ett positivt signalvärde om att den underliggande verksamheten är välmående. I USA är det vanligt med återköpsprogram men tyvärr är det ofta så att ledningens incitamentsprogram är knuten till aktiekursen varpå det är populärt att återköpa aktier då vinsten per aktie ser ut att stiga (vilket den självklart inte gör om man justerar vinsten till det nya och mindre antalet utestående aktier).

Utdelningsaktier
Även i sämre tider tenderar aktier med god och växande utdelning överprestera marknaden i stort. Förklaringen kan ligga i att det ofta handlar om mogna och lönsamma bolag med stabila utsikter, välkapitaliserade balansräkningar och en långsiktigt grundmurad position i marknaden.

De senaste 50 åren har 20% aktierna i S&P500 med högst direktavkastning genererat 14,2% årligen.
Vidare kan nämnas att om man investerat i de 10 bolagen bland de 100 bolag med högst direktavkastning i S&P500 under samma period så hade man erhållit en avkastning på 15,7% per år. Det innebär att man mer än fördubblar pengarna vart femte år, tredubblar på 10 år, 8-dubblar på 15 år och 17-dubblar på 20 år eller i pengar mätt:

10 000 kr initialt har alltså växt till:

20 733 5 år
42 986 10 år
89 125 15 år
184 785 20 år

Det innebär att mitt löpande månadssparande om 20 år är värt 227 932 kr per månad! Snacka om pengamaskin.

Hur gör man då för att hitta intressanta aktier att investera i?
I USA finns det listor för allt och den mest kända är förmodligen Dividend Aristocrats. För att finnas på den listan behöver bolaget ha höjt utdelningen i 25 år i rad samt uppfylla ett antal kriterier såsom att vara listade på S&P500 samt vara värda minst 3 miljarder USD.

Nedan ser du vilka olika erkända listor det finns i USA vad gäller utdelningshöjare:

Listor

I Sverige har vi ett antal bolag som höjt utdelningen årligen under lång tid:

Hufvudstaden 18 år
Castellum 18 år
Vitec 13 år
Wihlborgs 9 år
Intrum Justitia 9 år

Bibehållen utdelning:

HM 40 år
Atlas Copco 31 år
Wallenstam 21 år
Assa Abloy 20 år
Swedish Match 18 år
Sweco 16 år
Fenix 16 år
Nibe 16 år
Skanska 12 år
Alfa Laval 12 år
Beijer Alma 12 år
ÅF 12 år

Sist men inte minst är det vitalt att inte missa de bästa börsdagarna. Det är otroligt svårt att tajma marknaden och nedan bild visar hur förödande det är att missa de 10 bästa dagarna av 2600 dagar. Du å andra sidan återinvesterar ju utdelningen samt sparar löpande så din kurva kommer vara ännu brantare 🙂 dessutom är det bra att tanka på sig i sura tider.

best days

surt

Ovan bild visar vilka fantastiska möjligheter som finns ifall man investerar när de flesta andra flyr marknaden som pesten. Som världens mest kända investerare Warren Buffert har sagt ”Be greedy when others are fearful and be fearful when others are greedy”.

Sammanfattning över hur du bygger en pengamaskin
– Investera löpande minst 10% av disponibel inkomst.
– Om du måste ställa in sparandet en månad så betalar du mer månaden efter.
– Köp bolag som har en god direktavkastning med ökande utdelning.
– Sprid riskerna på 10-15 bolag.
– Återinvestera alltid utdelningen.
– Tänk på avgifterna.
– Investera mer när det gör som ondast, sälj inte i sämre tider utan stå emot surt klimat.
– Gör ett extrasparande vid bonus, löneförhöjning, extra ersättningar m.m.
– Var långsiktig och låt det ta tid.

Stort lycka till med att bygga upp din pengamaskin och köp gärna boken ”Get Rich On Your Dividends”.

Ps. sist men inte minst tack till Stefan Thelenius, Marcus Hernhag, TryggFramtid och NordicShares på Twitter för att ni delade med er av historiska utdelningshöjare 🙂

/ Investeraren

måndag, februari 1st, 2016 Allmänt, Ekonomi, Okategoriserade 8 Comments

Glödhet bilmarknad!

Bilförsäljningen har slagit alla tiders rekord!
Trots den tråkiga starten på börsåret är det långt ifrån alla områden som upplever motvind. Bilförsäljningen i Sverige är glödhet och har slagit alla tiders rekord! Bil Sweden är den svenska branschorganisationen för tillverkare och importörer av personbilar, lastbilar och bussar. Tillsammans utgör medlemsföretagen cirka 99% av nybilsförsäljningen i Sverige varpå deras siffror är relativt adekvata.

Redan i början av februari 2015 skrev Bil Sweden om en stark start på året. Då hade 2014 bjudit på en tillväxt om +13,7% gentemot 2013. Januari 2014 levererade en tillväxt om +9% vilket var den 13 månaden i rad med plussiffror och sjätte bästa januarimånaden någonsin. Månaderna efter fick pressmeddelandena följande positiva rubriksättningar:

– Rekordstarka bilregistreringar i februari
– Turbotryck i bilregistreringarna i mars
– Ännu mera turbotryck i bilhallarna i april
– Sjuttonde månaden i rad med ökade bilregistreringar
– Heta bilhallar i juni
– Nytt rekord i bilbranschen! (def siffror)
– Bästa augustimånaden någonsin* för nya bilar
– ”Rika hushåll” köper bil som aldrig förr
– Bästa oktober någonsin för personbilar
– Bästa november någonsin för personbilar
– Bästa bilåret någonsin!

Jag tror ovan månadsvisa rubriker har givit en bild av att svenskt bilår 2015 levererade… rekord.

Det intressanta här är hur man kan kapitalisera på detta. Självklart gynnas bilproducenterna men utöver detta finns det ju många aktörer som siktar in sig på tillbehör, service och eftermarknad. Några aktörer som rimligen bör kunna kapitalisera på detta (oaktat dess värderingar) är:

Bilia
Återförsäljare av person- och transportbilar med verksamhet i Sverige och Norge i totalt 92 anläggningar.
Säljer nya och begagnade bilar samt driver auktionssajten Netbil för begagnade bilar.

Mekonomen
Nordisk bilhandelskedja med cirka 400 butiker och 2300 verkstäder. Bolaget säljer reservdelar och andra produkter till företag och konsumenter.

Opus
Opus är verksamma inom bilprovningsteknologi samt drift av bilprovning. De har två huvudsakliga affärsområden där bilprovning utgör ca 90% av omsättningen och utrustning de sista 10%. Opus Inspection har bilprovningsprogram i USA, Kanada, Bermuda, Pakistan och Peru. I Sverige återfinns 74 bilprovningsstationer.

Mer indirekta bolag som gynnas av en ökad bilförsäljning (globalt):

Autoliv
Autoliv Inc utvecklar och tillverkar produkter för bilsäkerhet till kunder verksamma inom fordonsindustrin. Krockkuddar står för två tredjedelar av försäljningen och resterande del utgörs av säkerhetsbälten, bilbarnstolar, rattar och liknande produkter. Bolaget är verksamt 28 länder och har sina största marknader i EU och Amerika.

Gränges
Globalt aluminiumföretag specialiserat på valsade produkter för värmeväxlarindustrin. Merparten av Gränges kunder finns inom fordonsindustrin. Inom detta segment är Gränges global marknadsledare. I snitt kan man säga att varannan bil har värmeväxlare som har sitt ursprung från Gränges.

Sensys Gatso
Sensys Gatso Group utvecklar, marknadsför och levererar system för trafiksäkerhet och trafikinformatik, däribland system för hastighets- och rödljusövervakning. Man skulle helt enkelt kunna kalla detta för bilförarnas värsta fiende.

Thule
Thule Group är en internationell koncern som tillverkar produkter som takräcken och hållare för att underlätta packning och ta med sportutrustning i bilen, kameraväskor och multifunktionella barnvagnar.

bilar

Grafen är från Nordeas analyspresentation som ni hittar här!

Vänligen,
Nicklas

måndag, januari 11th, 2016 Okategoriserade Inga kommentarer

Nyårslöften – vilka kan vi kapitalisera på?

Time to start that diet

Nytt år brukar i traditionsenligt manér gå hand i hand med nya nyårslöften. Inte sällan kan dessa vara en upprepning av föregående års fagra löften inför just inledningen av det året.

Vanliga nyårslöften brukar kunna vara att ta tag i träningen, styra upp sin ekonomi, sluta snusa/röka och kanske resa mer. Kan en midjekontraktion således leda till en avkastningsexpansion?

Förmodligen är det nog redan inpriset i aktiekursen om det är så att det specifika bolaget normalt gynnas av ett starkare första kvartal i allmänhet och en stark första månad i synnerhet.

Nedan har jag satt ihop en lista med bolag som förmodligen kan tänkas få en extra skjuts inledningsvis på det nya året i teorin. Listan bör dock ses som en kul reflektion snarare än en köprekommendation för bolagen då skjutsen absolut inte behöver rimma med aktieutvecklingen.

Midsona
Utvecklar, säljer och marknadsför produkter inom kost, hälsa, naturläkemedel, förkylning samt hygien. Produkterna säljs i apotek, dagligvaruhandel samt hälsofackhandel. De varumärken som många av oss känner igen är Friggs och Naturdiet. I dagarna köps det nog en del vitaminbrus, riskakor och detox-teer vilket gynnar bolaget, likväl som måltidsersättning.

Avanza/Nordnet
Sveriges absoluta elit av nätmäklare. Många lovar sig själv att ta tag i sin ekonomi i samband med starten på det nya året. Många av dessa blir kund på någon av ovanstående bolag, med all rätt. Billigare aktieaffärer, lägre (om)kostnader och större utbud brukar kunna locka många.

Expedia
Detta är världens största internetbaserade resebyrå. De tillhandahåller tjänster såsom hotell, flygresor, aktiviteter och hyrbilar. Detta från 400 flygbolag, 10 000 aktiviteter och över 260 000 boendealternativ som inhyser över 4 miljoner rum världen över! Expedia Inc äger även andra kända varumärken såsom Hotels.com och Trivago.

Novartis
Detta är ett av världens största läkemedelsbolag med ledande positioner inom såväl innovativt läkemedel som generika och egenvård. Termen Generika används för läkemedel som har samma aktiva substans, funktion och kvalité som ett originalläkemedel. Generika brukar uppstå när ett bolags patent på ett läkemedel löper ut varpå det blir fritt för konkurrenter att komma med alternativ. Varför det inte är så från början är för att uppmuntra bolag till forskning och utveckling, vilket varit svårmotiverat om man inte kan räkna med att få tillbaka forsknings- och utvecklingskostnaden samt en rimlig vinst innan konkurrenter släpps in, ofta är patenttiden 20 år. Just detta bolag torde kunna gynnas då de säljer Nicotinell för att hjälpa människor att sluta snusa och röka.

Priceline Group
Detta är likt Expedia ett bolag verksamt inom reseindustrin. De äger domäner som Booking.com, Priceline.com, Agoda.com, Rentalcars.com, och Kayak. 2014 uppgick bokningarna till 50.3 miljarder USD så nog är det en hygglig stor spelare nog.

TripAdvisor
Detta är världens största reseforum. Här kan besökare interagera, recensera, dokumentera och planera sina resor över hela jordklotet. Det finns gott om förslag på aktiviteter och boenden som man bokar direkt via TripAdvisor varvid bolaget tjänar en slant. Bolaget har 375 miljoner unika besökare varje månad vilket man kan förstå då det är toppförslag på Google när man söker på ett resmål. Bör kunna gynnas av alla semesterplaner som smids kring jul och nyårshelgerna samt efterföljande månad.

Planet Fitness
En av de största och snabbast växande gymkedjorna i USA. De har en prisdifferentiering där de erbjuder träning till den stora massan för en billig peng. Det billigaste medlemskapet kostar 10 USD i månaden. Bolaget pekar på att 80% av människor över 14 år i USA och Kanada saknar ett medlemskap på gym. Huvudsakliga målgruppen är den stora massan människor som kanske inte finner gymmet naturligt eller för dyrt. Här är alla välkomna, stora som små framhåller bolaget. Bolaget noterades 2015 och har likt deras medlemmar upplevt en kontraktion.

Weight Watchers
Viktväktarna har fått se sin aktiekurs dala lika mycket som eliten på programserien ”Biggest Loser”. Dock fick vi en Oprah Winfrey-effekt då hon köpte en stor stek i bolaget förra året. Kursen rusade 85% för att en tid senare när Oprah var med i en reklamfilm ytterligare avancera 19%.

God fortsättning på er!

lördag, januari 9th, 2016 Okategoriserade Inga kommentarer

En vanlig dag ur en börsnörds perspektiv!

Det brukar sägas att man kan bli arbetsskadad inom det gebit man är verksam. Jag tror jag glömde vaccinera mig för just denna åkomma. Jag är extremt vaksam över vilka bolag som ligger bakom de varor och tjänster undertecknad konsumerar, dels för att det är kul men även för att mitt investerande är en livsstil där kunskap är makt.

Om man är nyfiken på aktier men inte riktigt säker på var man ska börja så har jag ett tips. Koka en god kopp kaffe eller Te och sätt dig ned för att reflektera vilka börsbolag du möter i din vardag. De bolag vars produkter/tjänster du gillar är det nog stor sannolikhet att fler gillar varpå lönsamhet förhoppningsvis kommer som ett brev på posten. Är man trogen konsument har man  ju dessutom ett informationsövertag då man vet hur ens egen nöjdhet fluktuerar över tid. Just denna information kan ha en större korrelation med börskursen på bolagets aktie än vad man tror.

Här är min dag:

06.00 ringer min iPhone som tillverkas av Apple men med ett troget och invant mönster snoozar jag telefonen i sömnen. Om det är viktiga rapporter som ska släppas eller om förutsättningarna är sådana att utvecklingen i Asien är av extra intresse så kollar jag upp Bloomberg innan jag återvänder till kojs. Mina sängkläder är nog inköpta på Hemtex som efter förra årets bud från ICA köptes ut från börsen. Sängen är inköpt på Mio vars tidigare VD Christina Ståhl vände bolaget från idelig förlust till kraftig vinst, numera gör hon succé i MQ. Telefonen för övrigt, vilken fantastisk manick det är, tänk att det är mer teknologi i min iPhone 6 plus än vad det var i raketen vid första månlandningen. Hur kan all teknik rymmas i den? tur att Hexagon har en väl utvecklad mätteknik så alla mått blir rätt.

07.00 telefonen ringer ånyo som en Black Swan från klar himmel. Jag stiger motstridigt upp och beger mig in till köket för lite kaffe. Tyvärr får jag hålla mig med Nescafé snabbkaffe från Nestlé då min vanliga kaffemaskin är på service. Till detta tar jag mjölk inköpt på Axfood. För att få i mig lite protein kokar jag ett ägg också på min induktionshäll från Electrolux.

Nu börjar det bli bråttom då jag vill hinna träna på morgonen. På gymmet byter jag om och tar på mig mina skor från Nike samt löparsockar från XXL, vattenflaskan får man inte glömma. Min profilerade vattenflaska från SEB hänger med den också.

Efter träningen torkar jag av pannan med en pappershanduk från SCA innan jag tar hissen tillverkad av Kone ned till entrén. På väg hem passerar jag Statoil och lägger märke till drivmedelspriserna som levereras av Lundin Petroleum. Priset är lite lägre än igår, borde gynna Norwegian och SAS förutsatt att terminssäkring inte spökar tänker jag.

Innan jag tar mig upp genom entrén så ser jag att en armatur på föreningens fasad gått sönder, får se till att ringa Bravida under dagen.

In i duschen, nu är det bråttom. Invant mönster gör att jag plockar upp schampoflaskan från Procter & Gamble utan att ens tänka på det. Behöver varmare vatten så vrider upp värmen lite. Tur att Fortum levererar värmen. Så fort jag vrider på vredet från FM Matsson (på väg till börsen) så blir det skållhett. Så färdig, handduken levereras från Lexington och används i 180!

Inser på vägen ut att en lampa i hallen gått, tusan, får köpa en ny på Clas Ohlson på vägen hem. Nu får jag inte glömma att ta ut kycklingen frysen producerad av Scandi Standard inför middagen. I frysen ser jag en glassburk Ben & Jerrys från Unilever och kommer för en stund ihåg fredagsmyset med godis från Cloetta samt läsk från Coca Cola som jag köpte genom att använda mitt VISA-kort. Det är klart att man kan välja Marabou som ägs av Mondelez men man är ju lite färgad som aktieägare i Cloetta. Någon av dem köper säkert substitut till kakaosmör av AAK.

Nä nu måste jag bege mig så jag inte kommer sent till jobbet. Dock ska jag borsta tänderna först. Tar min tandborste och tandkräm från Colgate-Palmolive. Jag låser ytterdörren vars lås kommer från Assa Abloy så inte försäkringsbolaget IF som ägs av Sampo blir arga.

På vägen ut ser jag de stora fönstren i trapphuset som är levererade av Inwido behöver putsas. Ja det är väl bara att ringa Homemaid. Just det ja, vi har en ny anställd i föreningen, får inte glömma bort att meddela vår ekonomiska förvaltare SBC. Undra om våra leverantörer använder Fortnox för sin bokföring, ja undra kan man ju.

När jag kommer ut ser jag att bilen ser intakt och fin ut, en Audi som ingår i Volkswagen Group, skönt med försäkringen från Gjensidige om något skulle hända. Jag har ju dock splitternya dubbdäck från Continental men man vet aldrig. Bilen går fint i övrigt, förmodligen kanske värmeväxlare från Gränges, krockkudde från Autoliv och motorkuddar från Trelleborg gör sitt. Annars finns det ju service att tillgå på Mekonomen.

Nåväl bussen väntar, tur jag hann med. Vid busshållplatsen är det en herre som står och lägger in en snus från Swedish Match, ohälsosamt tänker jag. Han får prova nikotinplåster från Nicotinell som säljs av Novartis. Bussen är tillverkad av Volvo och glider tyst över Lidingöbron. Tacka för det då Skanska nyligen renoverat vägbanan. På bussen hinner jag uppdatera mig på börsen, som för övrigt återfinns i Värtan och drivs av Nasdaq. Hemma hade jag ju wifi från Comhem men nu får jag använda 4G från Telia.

Väl i Ropsten inser jag att tunnelbanestationen behöver fräschas upp, tur att Wallenstam fått tidig markanvisning att rusta upp området. Medan jag väntar tänker jag på Norra Djurgårdsstaden som växer ihop med Ropsten där JM byggt stora delar.

Nu är det bråttom, tunnelbanan går snart. Genom spärren som levererats av Gunnebo och snabbt upp i rulltrappan som tillverkats av Kone för att sedan hitta en plats på i tunnelbanevagnen som är tillverkad av Bombardier. På vägen upp noterar jag övervakningskameran som producerats av Axis. Just idag verkar det dessutom vara biljettkontroll på tåget, kontrollen sköts av personal från Securitas.

Tåget kommer och folk rusar ut, en påse från McDonald’s skymtas i folkmassan. Onyttigt tänker jag men kommer på mig själv med att de lanserat frukost dygnet runt. Inställt tåg pga. elfel, NEJ varför får inte ABB ordning på grejerna!

Nu ska vi äntligen åka, inrusande i sista stund kommer en kille med skidutrustning. Happ han kanske ska åka till Trysil och gynna Skistar, vem vet. Hans tjej hade en fjällrävenväska från FenixOutdoor. Själv tar jag upp min telefon och tittar på Facebook innan jag googlar (Alphabet) på recept. Hittar jag något så får det nästan bli att beställa från Mat.se (Matse) eftersom tid är lite av en bristvara denna vecka. Mitt emot mig sitter en kille och använder Tinder, ett bolag som avknoppades från IAC och nu är ett eget bolag tillsammans med Match.com.

På Östermalmstorg ser jag en farbror som letar efter pantburkar och kommer att tänka på de 35 miljarder pantburkar som årligen pantas i norska Tomras returmaskiner. Det var nog bestämt en burk av Carlsberg han hittade eller kan det ha varit Kopparbergs?

Jag tar med mig en Metro som är ett innehav i Kinnevik och läser att fetman ökar globalt. Vilken tur att det finns aktörer som Novo Nordisk tänker jag! När jag kommer upp från tunnelbanan ser jag en reklamskylt med Hennes & Mauritz senaste konfektion.

På vägen till jobbet går jag in på affären och köper en Bonaqua, ett varumärke som ägs av Coca Cola samt en Risifrutti som ägs av norska Orkla. Självklart väljer jag självutcheckningssystemet från Itab istället för traditionell kassa.

När jag kommer ut från tunnelbanan på Östermalmstorg ser jag Fridays som är ett innehav i KraftHeinz Company. På andra sidan gatan noterar jag både en och annan handväska från Michael Kors innan jag nästan blir påsprungen av en liten grabb som spelar Candycrush, ett spel som ägs av King som köptes upp av världens största spelbolag ActivisionBlizzard.

På vägen mot jobbet ser jag några anrika fastigheter som tillhör Hufvudstaden och Fabege. I Fabeges fastighet inhyser de hyresgästen Starbucks som levererar blaskigt kaffe med god marginal. Muggarna är rimligen tillverkade av Huhtamäki och städningen kan faktiskt vara inköpt av ISS.

Äntligen är dagen i gång. Ikväll blir det nog att kolla lite på Netflix alternativt åka till Mall of Scandinavia som ägs av Unibail-Rodamco. Sista biten innan jag kommer till jobbet så ser jag reklam för Disneys nya och första butik i Sverige som öppnade i just Mall of Scandinavia.

Ovanför mig mullrar det till i skyn varpå jag ser ett stridsflygplan från SAAB, sist men inte minst kollar jag min hotmail för att se morgonens flöde (Microsoft).

 

Detta kan vara en typisk dag för mig, jag kan helt enkelt inte hjälpa det. Det roliga är att det finns massor och åter massor av bolag som jag inte ens nämnt här.

Vilka bolag möter du i din vardag och vilka har jag glömt?

 

/ Investeraren

 

torsdag, januari 7th, 2016 Okategoriserade 2 Comments
 

Nicklas Andersson

jag

 
Ålder: 29
Bor: Lidingö

Denna blogg är
en del av Ekonomikunskap
som startades 2009 för att inspirera människor till att tänka på ett nytt sätt angående sin ekonomi.

Bloggen är till för dem som är om möjligt än lite mer intresserade, då de faktiskt med små enkla medel är möjligt att ta kontroll över sin privatekonomiska situation och leva livet på det sätt man vill, inte måste!

Kontakt:


Portföljtillväxt 2015

Goal: 500 000 kr
Complete: 490 172 kr

98%

Widget by Financial Planning.

Kommentarer

  • Anders: Intressant att Swedish Match hade högst utdelning för 2016. Såg att det var en extra utdelning för...
  • Yggdrasil Slots: Tror att Yggdrasil blir det nästa stora spelföretaget på börsen om Cherry AB beslutar sig för att...
  • Robin: Hej! Tänkte ta ut ett lån via Avanza till en ränta på 1.96. Vad är egentligen risken med att köpa SAS...
  • Herr Rummelpengar: Hej, Kan bara instämma med att EFN är riktigt duktiga på det de gör inom livemedia. Lagom långt,...
  • Nicklas | Admin: Hej, Tack för den trevliga återkopplingen 🙂 dessutom kul att du gillar podden, bara att säga till...